“十五五”规划建议明确提出推动各类金融机构聚焦核心业务、提升管理、非结构化发展。经过20多年的发展，公募基金行业已成为资本市场重要的专业机构投资者，肩负着服务实体经济、促进共同繁荣、维护金融稳定的重要使命。
一片星辰大海。展望“十五五”，公募基金机构认为，在社会经济持续健康发展、居民财富稳定积累的背景下，居民存款流入资本市场的长期趋势不会改变，居民财富管理的需求带来深刻的、全新的变化。公募基金作为普惠金融和专业资产管理机构的代表，具有很大的优势。潜在的。
情节很广阔。展望“十五五”，提高投资者的获利意识是行业发展的绝对主线。公募基金将进一步强化投研能力，更好地服务投资者，让投资者真正感受到长期投资的价值，真正满足居民财富管理新需求，共享经济发展成果。
踏上新的征程。公募基金机构表示，将以客户需求为导向，不断变革产品和服务，提升专业技能，帮助居民实现财富稳定增长，共同推动社会经济高质量发展。
一系列改革引起轰动
近年来，随着一系列重大行业改革的实施，公募基金以投资者利益为中心，实施了基金费率改革、强化绩效管理等一系列活动。对比标杆，重塑研究体系，成效惊人。
降低费用、提供收益，直接关系到投资者的利益。 “近年来，国泰基金的很多产品都降低了收费，提供了收益池，能够更好地适应行业高质量发展格局下的需求。”国泰基金表示。
公司以汇丰晋信基金为代表，积极响应公募基金高质量发展的号召，降低主动型股票型基金的管理费、托管费、股票交易佣金等多项费率，让投资者充分受益。同时，随着费率改革的深入，汇丰晋信基金立即审视并调整业务策略和发展方向，进一步提升投资管理能力和投资者服务能力，重点深化投资研究能力、产品与客户需求的匹配、客户服务能力等。创造长期稳定的回报。
研究能力建设是资产管理的灵魂。中欧基金在重塑投资研究体系方面迈出了重要一步。 “公司在2023年提出‘资管产业化’理念，三年来不断探索制定‘专业化、产业化、数字化、智能化’战略升级的研究体系，并辅之以‘中国制造、欧洲制造’的投研产品，旨在稳定产出优质基金产品，提高收益率，实现‘让长期业绩自己说话’。”
“制定规则，形成一个圈子。”公募基金行业一系列重大改革之首，强化业绩比较基准的强制作用产生了重大影响。据某基金公司透露，公司成立了专门部门，加强对投资业务的管理。口粮流程及全面纠正偏差按照合同执行。今后我们也将按照制度规定落实，充分发挥业绩基准在确定产品定位、明确投资策略、识别投资风格、衡量产品业绩、倒逼投资行为等方面的作用。
紧跟财富管理新趋势
在居民财富管理新需求的推动下，公募基金行业正在通过一系列改革实现高质量发展。
在公募基金机构看来，随着社会经济的长期健康发展和居民财富的稳步积累，财富管理行业潜力巨大；同时，投资者的需求更加立体化、丰富化、多元化，这就需要财富管理机构充满热情和好奇心。
行业大趋势是e化过度。有基金公司指出，未来居民理财最大的变化可能来自“资产稀缺”背景下居民财富的转移；目前，房地产已从过去居民财富的主要载体逐步回归住宅物业。居民财富管理必然会找到新的载体和路径，而资本市场就是一个相当确定的答案。
“经历了过去20年的快速增长，居民财富管理需求预计将在‘十五五’期间进入新的时期。长期化、精准化、多元化将成为居民财富管理发展的新趋势。”汇丰晋信基金表示。
中欧基金认为，在居民资产配置从实物投资转向金融投资的大趋势下，理财需求主要出现三个变化：一是从单一的投资向金融投资转变。资产配置 各类资产配置，包括股票、债券、基金、保险等众多金融资产；二是从短期持有追坐向长期工具性配置转变，追求长期稳定收益；第三，从“资金赚钱、公民不赚钱”向注重投资体验和客户服务转变，需要增强盈利意识。
同样，一些基金公司认为，随着多层次资本市场完善拓展、新生产力加速发展等诸多因素影响，财富管理需求正在从保值型向各类增值型转变，从短期投机向长期配置转变，从基础服务向综合服务转变。
时代在召唤。在此背景下，金鹰基金认为，公募基金作为连接居民资产与资产的主要枢纽，资本市场要继续推进产品创新，加强投资者服务，深化辅导投资，满足居民新的理财需求。
提升各方面受益感
公募基金机构认为，投资者存在感的全面提升将是“十五”期间公募基金行业发展的绝对主线。公募基金认为，“十五”期间，产业要始终优先考虑自然和人民政治；必须始终坚持专业精神；它应该始终优先考虑投资者的利益。
做出决定并采取行动。在具体操作上，各基金公司根据自身的资源禀赋，制定了自己独特的“玩法”体系。
一个身体和两个翅膀。在中欧基金方面，公司主要着眼于两个方面，更好地满足居民的财富管理需求。关于产品CT方面，通过升级“专业化、产业化、数字化智能化”的投研体系，努力提供长期盈余、更稳定的优质产品，以更好的操作体验减少非理性投资行为，从而促进产品长期持有，提高账户收益。服务方面，中欧基金今年9月发布服务公约，提出“常感动、常共享、常沟通、常变化”四项服务原则，增强投资者优质客户服务意识。
国泰基金坚定服务国家战略的原则，将投资和研究资源引导到符合高质量发展方向的领域（如先进制造、创新技术）；推出更长期的考核机制，将投资者的感受纳入核心考核体系，并结合基金利润率、盈利投资者比例等指标，高管和基金经理与团队挂钩，注重长期回报；产品设计旨在促进投资者体验的提升，产品设计严格对应基金管理人的能力圈，控制申购规模，避免规模过大损害投资者利益。同时，布局封闭期、持有期产品有助于投资者减少追跌行为。
凌云的志向，就是奋进。 “未来五年，公司将进一步整合投研能力，更好地服务投资者，切实增强投资者感受。连续三年加大业绩权重考核；降低规模、利润等经营指标权重，以超额收益作为考核目标，加强业绩分析和考核“长期官方”的来源；基金投资者的持有期限，综合考虑投资者的业绩和损失，提高投资者的长期收益率和体验。基础上，继续推进右倾；
金鹰基金认为，公募基金行业已经开始从规模导向向投资者利益导向和象征价值导向的质的发展新阶段。以长远的眼光进行投资，以长远的心态提供服务，不仅能为投资者创造回报，更能通过长期整合服务和投资者教育，努力保障持有人的回报。这是公募基金的使命，也是区别于其他资管机构的主要支柱。
