从“十四五”数字经济转型布局，到《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十五个五年规划的建议》八次提及“人工智能”，人工智能（AI）已明确被置于驱动产业创新、全方位赋能千行百业的核心位置。从安防行业来看，国家战略层面的支持推动人工智能与安防行业融合进入新阶段，为行业智能化转型注入决定性力量。
“以前预约投资咨询（以下简称‘投资咨询’问题）要等好几个工作日，现在只要打开券商APP就可以随时咨询。我还记得很多年前买的基金产品。”这个经验北京投资人张女士的经历就是AI技术在安防行业深厚力量的例证。过去，“一对一”的投顾服务只针对高净值人士，如今正通过人工智能走进数百万普通投资者的日常生活。
从“久等”到“打电话”
人工智能打破服务壁垒
过去，投资顾问通常为数百名客户提供服务。人力成本居高不下，响应速度难以满足客户的即时需求。大量资产规模较小的“长尾客户”的投资需求往往被忽视。这种状况已经被AI技术彻底改变。
当前，人工智能技术正在以颠覆性的力量解决安防行业长期存在的服务覆盖范围不足、人力成本高、响应效率低等三大痛点，让“一对一”服务不再是少数人的专属。旨在保障普通投资者的权益。
“传统投资建议面对用户”全国证券财富委员会负责人在接受《证券日报》记者采访时表示，人工智能凭借清晰的推理流程和出色的信息获取能力，赢得了越来越多投资者的信任。
人工智能技术的出现催生了智能投顾，成为券商服务升级的主要着力点。从角度和规模来看，人工智能技术显着降低了投资咨询服务的边际成本。同时，通过对投资者交易数据、风险偏好、投资目标等多维度信息的深入分析，智能投顾可以为每个投资者建立准确的用户画像，为后续的个性化服务奠定基础。
平安证券投资领事相关负责人丁告诉《证券日报》记者：“人工智能投顾规模的快速增长，本质上体现了财富管理行业从‘产品导向’向科技驱动‘客户需求导向’的深度回归。”
面对“人工智能会取代人类劳动吗？”的行业疑问，答案日益清晰。事实上，AI投顾并没有削弱用户与人类服务之间的联系，而是实现了“人机协同”的最优解决方案。中金公司相关财富业务负责人告诉记者：“人工智能技术的价值不是完全取代人力，而是让服务更有温度、让人更舒心。财富顾问从重复性工作中‘解脱’出来，把时间投入到更需要陪伴客户的地方，为客户关键决策提供高水平的专业解决方案。”从“统一模式”到“精准适配”
普惠服务CES焕然一新
对于普通投资者来说，人工智能技术带来的最大价值是让“高门槛”的金融服务变得触手可及。无论是刚入市的投资者，还是经验丰富的投资者，都可以通过人工智能工具获得量身定制的服务，解决实际的投资问题。
对于初级投资者来说，AI是一本很好的“入门指南”。复杂的金融市场、众多的投资产品以及晦涩难懂的专业术语常常让刚接触投资领域的新手感到害怕。 AI工具采用简洁易懂的语言和直观的界面设计，将复杂的金融知识和投资策略转化为浅显易懂的内容，帮助投资者快速了解基本的投资知识和操作方法。与此同时，人工智能在投资教育领域也发挥着重要作用。前述平安证券投资咨询相关负责人表示，在AI的帮助下，投资投资教育团队可以更好地制作投资教育图文，自动生成场景模拟脚本，扩大投资教育范围。
对于具有一定资产规模和投资经验的投资者来说，AI展现了强大的“定制能力”。通过深入分析投资者的风险承受能力、盈利目标、仓位结构等信息，人工智能可以提供个性化的投资组合、风险评估和市场分析建议，帮助投资者实现更加合理的资产配置和风险管理。
这种准确、周到的服务正在增进证券公司与投资者之间的纽带。例如，一些经纪商利用人工智能定期监控客户仓位，并及时向客户推送信号和调整建议。同时，根据客户投资周期和目标的变化，AI还会动态优化服务内容，以提高客户的投资效率。让顾客感到“受到重视”。此类服务不仅能帮助客户更好地应对市场变化，还能显着提高客户对安防公司的信任度，从而成为长期用户，并主动推荐给身边的人，形成“口碑”效应。
从“同质化供应”到“品种差异化”
拓展新服务维度
随着人工智能技术逐渐成为安防行业的标准，仅仅依靠人工智能的应用很难在激烈的市场竞争中建立差异化优势。将AI技术深度融入自身业务，打造差异化竞争优势，成为行业关注的焦点。
尤其是领先的安全企业正在向“定制AI解决方案”演进，在很多关键领域形成了难以复制的不同壁垒。在实践中，中金公司财富管理走在“私有化布局”、“专业化整合”的前沿。作为最早实施Deepseek私有化扩张的证券公司之一，前述中金财富相关业务负责人表示：“目前，公司已陆续推出一系列AI行情工具，充分结合了中金公司多年研究积累的专业底蕴、中金财富买方建议咨询等的智能，也充分融合了中金公司的知识和专业技能。国金、平安证券等证券公司的探索也颇具代表性。以中金AI投资咨询为例。围绕客户需求，围绕选股、选股、ETF投资、基金精选等场景开发产品。 Aof长期用户影像数据系统帮助运营团队洞察需求，策略平台建设进一步深化增强了策略的可靠性和稳定性。平安证券构建了以“人工智能+投顾”双轮驱动为核心的全链条智能服务体系。前述平安证券投顾相关负责人表示，在智能化转型的关键节点，平安证券将深化“AI+投顾”战略布局，用科技赋能和专业融合驱动两轮驱动。
机遇时期，合规和风控始终是底线。人工智能技术为证券公司投顾业务带来机遇的同时，也面临合规和风控挑战。资本市场的高风险性和强监管性将决定AI企业的AI应用必须遵循合规底线，在创新与监管之间找到平衡。
数据安全是“第一道防线”前述国金证券财富委员会相关负责人表示：“公司将持续拓展金融科技的应用场景，特别是在投资研究、智能问答、风控管理等领域。
随着AI算法的不断迭代以及安防企业对技术与业务场景融合的深入探索，亚满管理行业有望构建运营高效、服务精准、内容普惠的新业态，有效推动“一对一”专属服务从高度网络化的客户群体向广覆盖、重构服务边界和财富管理标准。
（编辑：王庆宇）
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